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揭开非法集资的迷惑面纱——常见非法集资手段辨识

2020-07-07 10:26    来源: 江西金融

  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、 投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。在当今社会,非法集资常披着各种迷惑性的外衣引诱大家上当受骗,今天给大家整理了一些非法集资常见手段,帮助大家识别非法集资,保护好自己的钱袋子。

  营业执照、注册资本

  问:(非法集资)他们都是正规公司,都有营业执照啊,注册资本上亿呢!

  答:营业执照犹如一个人的身份证,有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制,注册时报多少随便你,10年20年缴清都可以。

  名人效应

  问:某个名人都给他站台了,还有某某组织(委员会)给他颁奖了,这样的公司还不可以相信吗?

  答:只要给够代言费,很多名人都会去站台,某些组织(委员会)跟名人一样,很多都是商业性质的,专门靠颁奖赚钱,你只要肯花钱就可以得个奖项了。

  庞氏骗局

  问:我一直觉得这个平台很不错,他也有一直把利息付给我们,为什么你们还是要打掉他?

  答:庞氏骗局知道吗?就是利用后面投资者的钱,支付前面投资者的利息。你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已,一旦没有了后续资金来源,你还能拿到利息吗?

  案件认定

  问:我就不认为他是非法集资,我就不去报案,看你们怎么定案。

  答:你这种情况是被严重洗脑了,是不是非法集资不是你我能定性的,那是依据法律和事实,由法院判决的。你不去报案,公安机关只能耗费更多的时间去收集证据,结果无非是案件处理起来麻烦一些,后续的资产处置(资金返还)更迟一些。

  总理鼓励

  问:他们是互联网金融企业,总理都鼓励了。

  答:总理鼓励的是创新,但创新要合法合规,他们是打着创新的名义犯罪。

  打击犯罪

  问:这个公司在这活动了这么久,你们都没有人去管吗?

  答:公安机关也不能未卜先知,不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会,什么都要讲证据,要调查过才能知道。

  赃款返还

  问:政府会把追回来的钱都没收掉吗?

  答:一直以来,非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了,记得要报案哦。

  金融牌照

  问:我投资的这个平台有金融牌照,这还不靠谱吗?

  答:金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有银行牌照可以吸收存款。

  上市公司

  问:他们是上市公司啊,有的还在美国上市了,应该很安全吧?

  答:你得看看它是在哪里上市的,上海股权交易中心,Q板,是个企业都能上,毫无门槛,这种股权交易中心每个省都有,他们到上海去了,就是为了混淆你们的视线,以为是在上交所上市。况且美国上市也不能说明什么,美国是注册制,上市没有中国那么难。

  人民大会堂宣传

  问:我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂来开推介会了,不正规的公司,国宾馆会让他进来吗?

  答:国宾馆也是宾馆,商业机构提供场地,人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务,它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱,增加权威感,专门找这样的地方来开会。

  第三方托管

  问:我投资的这个平台资金是由第三方托管的,这应该就很安全了吧。

  答:先问问度娘什么叫托管吧,不理解的话,股票总炒过吧,到银行开个账户,关联股票账户,那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅是有第三方支付做通道,那可不是第三方托管。

  第三方支付托管

  问:我已经了解过了,我投资的这个平台有第三方支付托管,这就应该安全了吧。

  答:第三方支付与P2P一样,都是一种互联网金融业态,他自己都是需要托管的。所以你这P2P所谓的托管,就是把一个需要监管的三岁小孩给一个四岁小孩去监管,你想想会怎样?

  资金池

  问:那我们经常说的资金池是什么呢?

  答:虐待过全国中小学生的一个数学题,你知道吗?一个水池里,这边管子进水,那边管子出水,进出水速一样,水池里就有水了,水换成钱就是我们说的资金池了,设立资金池就有可能涉嫌非法集资。

  互相担保

  问:我看这个平台债标很安全,都是有担保的。

  答:你有没有仔细看他们的担保公司是谁?其实都是关联公司,实质是自己担保自己,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。

  标的、抵押物

  问:你看这个债标还有抵押物,厂房汽车啥的,还挺靠谱的。

  答:先不说抵押物有没有,就问你有抵押权登记证书吗?人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖哪里轮得到你呀。

  大数据风控

  问:我这平台很牛的,风控都是用大数据技术的。

  答:别扯了,他手里有啥数据,有几个数据就敢讲大数据?中国有大数据的,除了政府部门,也就BAT那三家,要把大数据转化成金融风控,还有很长的路要走呢,你说的那些草台班子就算了吧。

  国家批准

  问:我投的这个平台是国家批准的P2P平台。

  答:国家批准的批文拿来看看啊,没有吧?P2P都是石头缝里蹦出来的,国家没有批准过一家,现在地方政府还在清理整顿呢。

  P2P——信息中介

  问:国家整顿结束后的平台风险总会低一点了吧。

  答:整顿方向是P2P要回归信息中介的本质,也就是他只能提供信息,不能降低风险,风险是由你自己把握,说白了借钱给上面的人跟借钱给你们村的二狗子没啥区别,可能逾期了,找二狗子要账还方便些。

  返利消费

  问:谈一谈三角返利消费模式吧,这种理财活动可信吗?

  答:就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员,在平台关联商家购物或者消费后,平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者,商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来,怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。

[责任编辑: 刘君]
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